Published on november 15th, 2022 | by MadEye Digital

Forstå finansiell risiko, pluss verktøy for å kontrollere den

Kapitalforvaltere har lenge slitt med å finne den rette balansen mellom risiko og avkastning i sine porteføljer. I det siste tiåret har de møtt økt press for å rettferdiggjøre gebyrer og ytelse. Samtidig har en spredning av data og teknologi gitt opphav til en ny type kvant- og dataforskere som hevder å ha funnet den hellige gral av å investere: en måte å slå markedet ved å ta mindre risiko. Begynn å investere i en anerkjent plattform hvor du vet at du kan øke kapitalen din, og følg den enkle guiden på https://kahoot-aksje.no/.

Quants løsning på risikostyringsproblemet er faktorbasert investering. I stedet for å velge aksjer eller satse på retningen til markedet, er faktorer investeringsstrategier som søker å utnytte spesifikke egenskaper ved verdipapirer som har vist seg å gi risikojustert avkastning. Faktorbasert investering har sine røtter i akademisk forskning, men det har først nylig vunnet innpass hos kapitalforvaltere.

En rekke faktorer har bidratt til den økende populariteten til faktorbasert investering. For det første er det en større bevissthet om hvilken rolle risiko spiller i porteføljens ytelse. For det andre har dataene og datakraften som kreves for å implementere faktorbaserte strategier blitt mer tilgjengelig. Og for det tredje har en rekke kapitalforvaltere vellykket implementert faktorbaserte investeringsstrategier, noe som har bidratt til å vinne over skeptikere.

Til tross for dens økende popularitet, er ikke faktorbasert investering uten kritikere. Noen hevder at kvantene har forenklet markedet og at modellene deres ikke er robuste nok til å overleve i den virkelige verden. Andre bekymrer seg for at faktorbasert investering kan føre til et kappløp mot bunnen ettersom kapitalforvaltere konkurrerer om å tilby produktene med lavest risiko.

Uansett om faktorbasert investering er fremtiden for kapitalforvaltning eller ikke, er det klart at det allerede har hatt en betydelig innvirkning på bransjen. Ettersom kapitalforvaltere fortsetter å kjempe med utfordringene med risikostyring, vil faktorbasert investering sannsynligvis beholde sin appell. Når det kommer til personlig økonomi, er en av de viktigste tingene å forstå risiko. Risiko er en del av enhver investering, men det finnes måter å håndtere den på. Et verktøy som kapitalforvaltere bruker for å kontrollere risiko er faktorbasert investering.

Hvordan kan investorer kontrollere risiko?

Det er en rekke ting investorer kan gjøre for å kontrollere risiko. Den ene er å diversifisere porteføljen deres. Dette betyr å investere i en rekke aktivaklasser, for eksempel aksjer, obligasjoner og kontanter. Diversifisering bidrar til å redusere risiko fordi det er usannsynlig at alle aktivaklasser vil gi dårlige resultater samtidig. Et annet verktøy investorer kan bruke for å kontrollere risiko er å sette stop-loss-ordrer. Dette er en ordre om å selge en eiendel når den når en viss pris. Stop-loss rekkefølgen minimerer tap ved å ta følelser ut av ligningen.

Hva er noen andre ting å huske på når det gjelder risiko?

I tillegg til dykkere, er det en rekke ting investorer kan gjøre for å kontrollere risiko. Den ene er å diversifisere porteføljen deres. Dette betyr å investere i en rekke aktivaklasser, for eksempel aksjer, obligasjoner og kontanter. Diversifisering bidrar til å redusere risiko fordi det er usannsynlig at alle aktivaklasser vil gi dårlige resultater samtidig. Et annet verktøy investorer kan bruke for å kontrollere risiko er å sette stop-loss-ordrer. Dette er en ordre om å selge en eiendel når den når en viss pris. Stop-loss rekkefølgen minimerer tap ved å ta følelser ut av ligningen.

Faktorbasert investering er en strategi som søker å utnytte spesifikke egenskaper ved verdipapirer som har vist seg å gi risikojustert avkastning. Faktorbasert investering har sine røtter i akademisk forskning, men det har først nylig vunnet innpass hos kapitalforvaltere.